近年來，非法集資活動手段翻新、形式隱蔽，嚴重擾亂社會秩序，侵害群眾財產安全。為進一步增強群眾自我防范意識和風險識別能力，現發布兩起相關案例，提醒各位民眾切勿被高額回報的誘惑沖昏頭腦，時刻牢記“天上不會掉餡餅”。

案例一：網絡拍賣類非法集資（山東樹拍）                       

【基本案情】

近期，山東“樹拍易購”平台陷入嚴重暴雷風波，眾多投資者血本無歸。該平台打著“數字經濟”“S2C2M模式”等旗號，宣稱能讓用戶通過“競拍+寄售”獲取高額收益，承諾日收益達1%-3.5%，年化收益超365%，還設有“推薦返利”機制，以10%-20%的層級獎勵吸引用戶拉人參與。7月21日，“樹拍易購”APP被警方正式立案調查。8月10日，山東臨沂羅庄警方發出通告，犯罪嫌疑人王某慶、崔某龍等人開發並運營“樹拍”APP，利用平台參拍委拍模式，以非法佔有為目的，以高額回報為誘餌，向社會不特定群體募集資金。目前，王某慶、崔某龍等多名犯罪嫌疑人已被依法採取刑事強制措施，案件偵辦、司法審計、追贓挽損等工作正在積極有序推進。

【風險提示】

此類案件中，投資者受高收益承諾誘發“搏傻心理”，忽視其違背了基本金融規律的危險。類似案件不斷警示公眾：高收益承諾往往伴隨高風險，投資需警惕“保本保息”“快速致富”等話術，避免陷入新型網絡傳銷或投資陷阱。

案例二：消費返利類非法集資（永倍達）               

【基本案情】

天津鑄源健康科技集團及其子公司在全國不少省、市（縣）設有以“鑄源”、“鑄源智家”、“永倍達”為字號名稱的分支機構，“鑄源智家”、“永倍達”商城平台疑似以“電商惠農助力鄉村振興”為噱頭，涉嫌非法傳銷、非法集資。具體運營模式為：消費者投入一單2600元成為會員，一年半后會獲得連本帶息共計3900元的分紅回報。在首次投單間隔68天后，每個月的8號、18號、28號會獲得“分紅”，每次分紅金額在扣除稅費后約為60元，每個月獲得約180元的分紅。鑄源智家和永倍達電子商城另一種運營模式為：消費者可無門檻下載“永倍達App”（同時生成“有趣生活”App軟件），在“優選購物”頁面買東西消費，6個月后通過“有趣生活”軟件平台於每月8日、18日、28日三次按照購物款的3%發紅包返還對應價值券給購物人，購物人可在“有趣生活”軟件裡搶紅包，扣除券值10%稅后就可以提現。購物價值越大，“戰力值”越高，閑時在平台內就可以搶到更大的紅包，商家以此吸引投資消費。2024年8月，永倍達被多地法院定性為傳銷組織，案件進入司法程序。

【風險提示】

“消費返利”模式依托於網絡，受眾對象范圍廣，通過宣傳使用戶認為時間短、投入少、收益高，“穩賺不賠”成為部分不法電商平台常用的引流噱頭，相較以往非法吸收公眾存款的犯罪手法，此類模式具有傳播面廣、誘惑性大、形式新穎等特點，應小心被“收割”。

分享讓更多人看到