盜用“迪拜黃金與商品交易所”旗號的“DGCX鑫慷嘉”平台突然爆雷。

近日，“DGCX鑫慷嘉”在社交平台引發熱議，網傳這一平台共計200萬名投資者參與其中，涉案金額高達130億元。網傳圖片顯示，在平台資金無法提現兌付后，公司創辦人黃鑫在會員交流群中高調宣稱，其本人已在國外。

號稱日息1%高收益 提現手續費高達50%

“鑫慷嘉跑路了，騙了我8300多U（即虛擬貨幣穩定幣‘USDT’，一枚USDT約為人民幣7元），折合人民幣55000元，已經報案了，希望能追回。”一名來自湖北的投資人吳麗（化名）近期發布了一條這樣的視頻。

據悉，鑫慷嘉盜用海外持牌交易所名義，打著虛擬貨幣投資的旗號，利用高額收益吸引消費者，單日收益率為1%，並通過設置高額獎勵大肆發展下線，根據下線成員數量設置分成比例。在平台已經無法兌付后，仍有用戶加入其中。而這類並不新穎的騙局背后，還有不少消費者甘冒風險自願參與“博傻游戲”。

“鑫慷嘉”有一個新穎之處，就是使用USDT（目前全球市佔率最高的美元穩定幣）為投資單位，要求所有會員在“入金”（特指投資者向銀行、經紀商或交易平台賬戶注入資金的行為）前，先把人民幣兌為USDT。同時，該平台的內部計價、利潤回報及“出金”同樣以USDT為單位。鑒於USDT本身在國際上自由流通，該平台輕易可把資金調到世界任何地方，令調查部門難以追查。

6月25日，鑫慷嘉出現無法提現的情況，次日確認系統癱瘓。平台方給出的回應是“公司被監管部門定義為偷稅漏稅，賬戶資金被全部凍結，無法提現”。用戶想要提現，便需要按照持倉金額的10%進行繳稅，依舊是通過充值USDT的方式將資金轉入平台。納稅后每日可產生1%的收益，累計達到100枚USDT后可以提現，且提現手續費為50%。

直至6月末，黃鑫在部分投資人所在的群聊中表示，“我已在國外，因為你們的財富與智商不相匹配，我要讓你們匹配一下，我只是拿走了你們不屬於符合你們智商的財富”，宣告鑫慷嘉正式停擺。

暴雷前多方曾發布提示 部分參與者明知存在高度風險

今年4月8日，迪拜黃金和商品交易所（Dubai Gold & Commodities Exchange, DGCX）發布警示消息稱，DGCX在中國並未設立任何合作伙伴關系或關聯機構。任何聲稱與DGCX存在此類聯系的實體或個人，均未獲得DGCX的官方授權。此外，需特別注意目前網絡上流傳的DGCX應用程序並非由DGCX授權或開發的投資應用。我們強烈建議投資者保持警惕，避免下載不明軟件、點擊陌生鏈接或掃描不明二維碼。

7月7日，湖南桃江縣公安局發布風險提示指出，6月25日開始，“DGCX鑫慷嘉”平台本金已無法正常提現，且通過設置高額“手續費”等條件限制利潤提現，該行為已涉嫌集資詐騙。
調查發現，通過“直推獎勵”“團隊佣金”等方式發展下線，是鑫慷嘉吸引投資人的主要方式。而這類資金盤，在業內也通常被稱為“博傻游戲”。部分參與者明知其存在高度風險，但始終堅信自己不會是“最后一棒”。

香港注冊數字資產分析師學會董事於佳寧分析稱，“這類參與者往往具備基本的識別能力，甚至能夠看穿所謂的投資模式不過是借新還舊的資金游戲。這類思維是一種風險錯位的投機行為，將個體行為建立在對他人損失的預期上，卻忽視了市場本身的不可預測性和平台操盤者的絕對主導權。”

素喜智研高級研究員蘇筱芮認為，虛擬貨幣本身是投機炒作、詐騙等高發的風險區，這類騙局利用消費者對於虛擬貨幣了解程度不深的特點，借虛擬貨幣投資“卷”走用戶資金。早前我國已明令禁止加密貨幣運營及投機活動，個人投資者必須明確：此類行為屬於非法金融活動，背離監管要求，風險巨大，這類投資理財活動也應遠離。

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