隨著國有企業深化改革和國有經濟布局優化，國有企業作為國民經濟重要支柱，日益成為社會關注的焦點。與此同時，從全國各地查處的案例來看，一些不法分子利用公眾對國有企業的信任，假借“國企合作”“國資背景”“政府項目”等名義，從事非法金融活動，嚴重侵害人民群眾財產安全，損害國有企業聲譽和政府公信力。為切實保護廣大市民朋友的合法權益，我辦參照重慶市國資委發布的國資監管領域非法金融活動風險提示有關內容，現就有關事項提示如下：

一、國資監管領域非法金融活動常見手法

從各地查處的案件來看，不法分子利用公眾對國企的信任和對國資背景的信賴，常採用以下手段從事非法金融活動：

手段一：仿冒國企名義實施非法集資

不法分子注冊與真實國企名稱相近的“中字頭”“國字頭”公司，或在公司名稱中使用與知名國企相似的字號，偽造國企背景。在宣傳材料、辦公場所、網絡平台冒稱“國資控股”“國企參股”“政府合作戰略伙伴”，甚至偽造國企公章、授權書、合作協議等文件，以“國企項目”“政府工程”為名向社會公眾募集資金。

手段二：冒充國企人員推銷虛假項目

不法分子自稱國企高管、項目經理，以考察項目、合作開發為名，接觸公眾並推銷所謂“內部投資項目”“定向增發份額”等虛假標的﹔有的利用國企離職人員或現職人員身份，為非法金融活動站台背書，利用公眾對國企人員的信任騙取資金。

手段三：假借國企合作項目進行融資

不法分子虛構與知名國企的基礎設施、房地產、產業園等合作項目，宣稱“國企擔保”“國資兜底”，以項目投資、工程合伙、股權代持為名，向社會公眾募集資金﹔有的偽造與國企的簽約儀式、合作協議、工程現場照片，制造“深度合作”假象。

手段四：以國企名義發行虛假理財產品

不法分子冒用國企或其下屬子公司名義，發行所謂“國企理財”“國資收益權”等產品，承諾保本保收益、固定回報，將非法產品包裝成“正規金融產品”，誤導投資者。

手段五：利用國企信譽進行“借殼”詐騙

不法分子利用國企子公司、參股公司管理鏈條長、信息不對稱的特點，通過股權代持、挂靠經營等方式，取得與國企的關聯關系后，利用該關聯關系對外融資、集資。

二、牢記“三查三不”，遠離國資監管領域金融陷阱

查企業股權結構。正規醫療機構應取得《醫療機構執業許可証》，並在顯著位置公示。可通過“國家衛生健康委官網”查詢醫療機構執業登記信息。醫療美容、口腔等消費醫療機構亦需具備相應資質。任何聲稱“國企背景”“國資控股”的企業，可通過“國家企業信用信息公示系統”查詢股東信息、實際控制人。凡股權結構不明、股東信息與宣傳不符的，均需高度警惕。真實的國有企業股權結構清晰，可通過官方渠道核實。

查項目真實性。對於宣稱與國企合作的投資項目，可通過國企官方網站、官方微信公眾號或致電國企官方公開電話核實。凡無法提供真實、可查的合作文件，或要求向個人賬戶轉賬的，均涉嫌詐騙。

查收益承諾。任何以“國企合作”“政府項目”“國資擔保”為名承諾“保本高收益”“年化收益率遠超市場水平”的項目，均涉嫌非法集資。請牢記：國有企業作為市場主體，其經營活動依法獨立承擔責任，國資背景不等於政府兜底，不存在“穩賺不賠”的國企投資項目。

不輕信“國企背書”。不法分子常偽造國企授權書、合作協議、合影照片，制造“官方背景”假象。凡是自稱“國企內部渠道”“有特殊資源”並要求轉賬的，務必通過官方渠道核實。

不參與違規融資。國有企業不會向社會公眾公開募集資金，更不會通過個人微信、QQ、電話推銷“理財產品”。凡是以國企名義向不特定公眾集資的，均為非法金融活動。

不向個人賬戶轉賬。正規國企合作項目資金應通過對公賬戶結算。凡要求將資金轉入個人賬戶或非國企賬戶的，均涉嫌風險，務必拒絕。

三、發現線索及時舉報

若您發現以下可疑情況：

企業冒用國企名義進行虛假宣傳，向社會公眾募集資金﹔自稱國企人員推銷“內部項目”“理財產品”﹔以“國企合作”“政府項目”為名承諾高額回報﹔國企內部違規集資、變相吸收資金。

請通過以下方式反映：

撥打當地12345政務服務熱線﹔向市場監管、公安、金融管理部門或行業主管部門舉報﹔各級相關職能部門公布的其他舉報渠道。

如已遭受經濟損失或發現涉嫌犯罪線索，請立即攜帶相關証據（合同、收據、轉賬憑証、聊天記錄等）向當地公安機關報案。

請廣大市民朋友提高警惕，理性識別投資機會，自覺遠離非法金融活動，共同守護好我們的“錢袋子”。（來源：長沙打非專線）