各位茶客：

之前我們詳細擺了“九步工作法”，有茶客追問：“‘九步工作法’走完之后呢？行政執法調查和刑事司法調查又是什麼關系？”

今天咱們就接著擺一擺——“三類調查”。

簡單說，“三類調查”對應的是涉非風險處置的三個不同階段。理解這三者的區別和關系，是做好涉非風險處置的關鍵。

▲行業風險調查→行政執法調查→刑事司法調查，三類調查層層遞進、各有側重。

第一類：行業風險調查

誰來干？行業主管部門牽頭——包括傳統意義上的地方政府各級行業主管部門和中央金融管理部門派出機構。市場監管、金融管理部門、屬地鎮街等配合。

調查什麼？對涉非風險主體進行全面摸排——工商信息、關聯主體、資金流動、稅務社保、涉訴信訪等。目標是摸清“這個主體到底在干什麼、有沒有問題”。

怎麼調查？就是上一期講的“九步工作法”——線索接收與任務交辦、責任認領與初步響應、工商信息查詢、關聯主體調查、資金流動調查、其他相關調查、形成綜合報告。

調查的目的是什麼？落實“管行業必須管風險”的要求，形成涉非風險的“全息畫像”，為下一步判定性質提供事實基礎。行業風險調查本身不做法律定性，隻做事實查明。

一個重要的定位說明：在理想狀態下，如果行業主管部門在日常監管中已掌握充分証據，可以直接移送有行政執法權的部門，不需要先走“九步工作法”。但在當前和今后一段時期，全國包括重慶的很多行業部門落實“管合法更要管非法”“管行業必須管風險”的意識還需進一步加強。因此，行業風險調查在當前階段的首要功能，是推動各行業部門履行行業管理職責、落實“管行業必須管風險”的一個“練習題”。通過每一次調查，讓行業部門把風險意識練出來、把識別能力練出來，直到融入行業管理制度、形成防非打非的意識習慣后，才能在操作中不再是必經程序。所以，行業風險調查的定位是雙重的：既是風險核查的工具，也是壓實行業部門責任的抓手。

一句話：行業風險調查就是“做CT”——把風險主體從頭到腳照清楚，把行業部門的責任壓實。

第二類：行政執法調查

誰來干？有行政執法權的部門。非法集資的行政執法由各級處置非法集資牽頭部門負責﹔其他非法金融活動按領域由對應金融管理部門負責﹔違法廣告查處、商事登記管理由市場監管部門負責﹔其他類型的行政違法由相關有權部門負責。

調查什麼？在行業風險調查的基礎上，進一步調查取証，認定是否構成非法金融活動。

怎麼調查？依法行使行政調查權——調取証據、詢問當事人、查閱復制資料、依法採取行政強制措施。

調查的目的是什麼？依法作出行政決定——責令停止、取締、罰款、清退資金等。行政執法調查的結論具有行政法律效力，可以直接作為行政處罰的依據。

什麼時候啟動？行業風險調查發現涉嫌非法金融活動、需要行政機關介入的，啟動行政執法調查。

一句話：行政執法調查就是“開藥方”——查實了就要依法處置。

第三類：刑事司法調查

誰來干？公安機關。

調查什麼？依法行使刑事偵查權—訊問犯罪嫌疑人、訊問証人，依法採取搜查、扣押、凍結等強制措施。

怎麼調查？依法行使刑事偵查權—訊問犯罪嫌疑人、訊問証人，依法採取搜查、扣押、凍結等強制措施。

調查的目的是什麼？查明犯罪事實，收集固定証據，查控涉案資產，追究犯罪嫌疑人的刑事責任。刑事司法調查的証據將作為檢察機關審查起訴、法院審判和執行的依據。

什麼時候啟動？事實清楚、証據確鑿、達到刑事立案標准的，公安機關應該直接立案偵查。

這一點要重點強調：行業風險調查、行政執法調查均不是刑事打擊的必經程序——不需要等行業風險調查走完，也不需要等行政程序走完，才啟動刑事程序。個別地方公安機關面對明顯的涉非風險涉嫌犯罪行為，有時會提出“沒有接到群眾報案，不予受理、不能立案”。這與公安機關“主動發現並依法打擊犯罪”的法定職責不符。發現涉非犯罪線索，公安機關應當依法主動調查、立案偵查——不能等群眾報案，不能等行政移送。該查的不查，與法律規定相違背。

一句話：刑事司法調查就是“動手術”——涉嫌犯罪的，依法打擊，不等不靠。

▲一張圖看懂“三類調查”

結語

各位茶客，三類調查的關系，關鍵就三句話——

第一句：行業風險調查是壓實行業部門責任的“練習題”——當前階段必須做，但不是刑事打擊的前置條件。

第二句：行政執法調查不是刑事打擊的必經程序——達到刑事立案標准的，公安機關可以直接立案。

第三句：三類調查可以無縫銜接（接力），也可以同步開展（同步）——該查的查、該移的移、該立的立，不能互相拖延。

三類調查，各有各的定位、各有各的標准、各有各的目的，可以接力、可以同步，但不能互相拖延。

下一期，咱們講“什麼是‘三種處置方式’”——治未病、治已病、治重病，調查完了怎麼處置，咱們接著擺。

如發現涉嫌非法金融活動線索，請通過“重慶打非”微信公眾號“在線舉報”一鍵提交，或撥打全市統一舉報電話023-67572045。

重慶打非，持續攻堅。

（來源：重慶打非）